Jos olet taloussuunnittelun tai analyysin parissa, sinun on täytynyt kuulla siitä Yhdistetty vuotuinen kasvuvauhti (tai CAGR).
Tässä opetusohjelmassa opit erilaisia tapoja laskea CAGR Excelissä:
- Käyttämällä operaattoreita
- POWER -toiminnon käyttäminen.
- RATE -toiminnon käyttäminen.
- IRR -toiminnon käyttäminen.
Mutta ennen kuin sukellamme siihen, miten CAGR lasketaan Excelissä, ymmärrämme ensin, mitä se tarkoittaa (ohita tämä osio, jos tiedät jo, mitä se on).
Mikä on CAGR?
CAGR tai yhdistetty vuotuinen kasvuvauhti kertoo meille, kuinka nopeasti investointimme ovat kasvaneet vuositasolla.
Oletetaan esimerkiksi, että olet ostanut kultaa 100 dollarin arvosta vuonna 2010 ja sen arvo on 300 dollaria vuosina 2021–2022.
Jos haluat tietää lisää CAGR: stä, tässä on yksityiskohtainen selitys Investopediasta.
Huomaa, että tämä luku on täysin kuvitteellinen. Jos kullasi kasvoi 11,6% 100 dollarista vuonna 2010 300 dollariin vuosina 2021–2022, se ei tarkoita, että se kasvoi samaan tahtiin joka vuosi. Todellinen kasvu voi olla erilaista, mutta se antaa meille viitteitä siitä, kuinka paljon kasvua investoimme kultaan vuosittain.
Vaikka näemme kuinka laskea CAGR Excelissä, sen merkitys on siinä, että se helpottaa eri sijoitusvaihtoehtojen vertailua.
Aiheeseen liittyvä opetusohjelma: Keskimääräisen vuotuisen kasvunopeuden (AAGR) laskeminen Excelissä
Miten CAGR lasketaan?
Tässä on kaava, joka laskee CAGR: n.
CAGR = (Loppuarvo / alkuarvo)^(1 / n) - 1
Katsotaan nyt kuinka laskea CAGR Excelissä.
CAGR: n laskeminen Excelissä operaattoreiden avulla
Oletetaan, että solussa C2 on alkuarvo ja solussa C3 loppuarvo (kuten alla):
Tässä on kaava, joka laskee CAGR: n:
= (C3/C2)^(1/10) -1
Tässä 10 on investointikauden alun ja sen päättymisen välisten vuosien lukumäärä.
11,6% CAGR tarkoittaa, että tämä investointi on kasvanut 11,6% joka vuosi.
Tämä auttaisi sinua myös vertaamaan sitä muihin sijoituksiisi (kuten pankkikorkoihin tai valtionlainoihin).
CAGR: n laskeminen Excelissä POWER -funktion avulla
Excelin POWER -toiminto korvaa -operaattorin.
Se vain tekee kaavasta luettavamman ja puhtaamman.
Tässä on POWER -toiminto, joka antaa meille CAGR: n Excelissä.
= TEHO (C3/C2,1/10) -1
CAGR: n laskeminen Excelissä RATE -funktion avulla
Tässä tapauksessa RATE -funktio voi laskea CAGR -arvon, kun annat ajanjakson, alku- ja loppuarvon.
RATE -toiminto on suunniteltu paljon muutakin kuin vain CAGR.
Tässä on funktion syntaksi:
RATE (Nper, Pmt, Pv, [Fv], [Type], [Guess])
Tässä on jokainen argumentti:
- Nper: Määritetyn ajanjakson aikana suoritettujen maksujen kokonaismäärä.
- Pmt: kunkin jakson maksun arvo.
- Pv: Maksun nykyarvo (tai kaikki määrätyn ajanjakson aikana suoritetut maksut).
- [Fv] (valinnainen): Maksun tuleva arvo (tai kaikki määrätyn ajanjakson aikana suoritetut maksut).
- [Tyyppi] (valinnainen): Määrittää, milloin maksut erääntyvät. 0, kun maksu erääntyy kauden alussa ja 1, kun eräpäivä on kauden lopussa. Jos se jätetään pois, oletusarvo on 0.
- [Arvaa] (valinnainen): Arvauksesi hinnasta. Oletusarvo on 10%.
Älä nyt huolehdi kaikista väitteistä ja monimutkaisesta syntaksista. Kuten mainitsin, RATE -funktiota voidaan käyttää paljon enemmän kuin vain CAGR: n laskemiseen.
Kuitenkin CAGR: ää laskettaessa Excelissä sinun on käytettävä vain seuraavaa syntaksia:
= RATE (Nper ,, Pv, Fv)
Huomaa, että kaikki kolme argumenttia ovat pakollisia laskettaessa CAGR Excelissä.
Tässä on kaava, joka antaa CAGR -arvon:
= RATE (B3-B2 ,,-C2, C3)
Nyt on muutama asia, jotka sinun on otettava huomioon tästä toiminnosta laskettaessa CAGR: ää Excelissä:
- Toinen argumentti jätetään tyhjäksi, koska säännöllisiä maksuja ei ole. Tätä käytetään tapauksissa, joissa maksat säännöllisesti (kuukausittain, neljännesvuosittain, vuosittain), kuten sijoitusrahastojen tapauksessa.
- Alkuarvolla on negatiivinen merkki, koska se on käteisen ulosvirtausta. Kaava palauttaa virheen.
Huomautus: Voit myös käyttää RRI -funktiota CAGR: n laskemiseen Excelissä.
CAGR: n laskeminen Excelissä IRR -funktion avulla
IRR tarkoittaa sisäistä tuottoa.
Ero IRR: n ja muiden edellä käsiteltyjen kaavojen välillä on se, että IRR: n avulla voit ottaa huomioon eri ajanjakson aikana suoritetut arvomaksut.
Oletetaan esimerkiksi, että sijoitat 100 dollaria kultaan vuonna 2010 ja sitten sijoitat saman summan uudelleen vuonna 2014 ja lopullinen kulta-arvo on 300 dollaria vuosina 2021-2022, jolloin voit laskea CAGR-arvon IRR-funktion avulla.
Tätä et voi tehdä käyttämällä RAT of IRR -toimintoja Excelissä.
Jotta voit käyttää IRR: ää, sinun on kuitenkin jäsenneltävä tiedot alla kuvatulla tavalla:
Tässä on kolme skenaariota, joissa ulosvirtaus on korostettu punaisella ja negatiivinen, kun taas lopullinen arvo on positiivinen.
Tässä on kaava, joka antaa sinulle CAGR:
= IRR (A2: A12)
Sinun tarvitsee vain valita kaikki solut, joissa jokainen solu edustaa maksua tasavälein.
Lisäksi on mielenkiintoista huomata, että skenaarioissa 2 ja 3 sijoitettu summa on sama (eli 100 USD), mutta koska se on sijoitettu myöhemmin skenaarioon 3, CAGR on korkeampi.
Nämä ovat joitakin tapoja, joilla voit laskea CAGR: n Excelissä. Kummasta pidät eniten? Vai onko jokin muu menetelmä, jolla käytät CAGR: n laskemista Excelissä?
Kerro minulle kommenttiosiossa.
